Схеми нелегальних казино: як працюють «дропи» на чорному ринку

Схеми нелегальних казино: як працюють «дропи» на чорному ринку

Повертаємось до ігорки і, особливо, до чорного ринку. Як я писав раніше – головний шлях, як зараз завести гроші на нелегальні сайти – це через «дропи».

Насправді історія існує десяток років, взагалі придумали її не ми (а начебто першопроходці це Нігерія), але після того, як «міскодінг» зник, то вона стала просто основною.

І так, що таке «дроп» – це власник картки, на яку надходить p2p транзакція. Схема використовується для двох речей:

1) забезпечення транзакцій (це саме наш випадок по ігорці);

2) відмивання грошей (ті ж самі деякі злочини колл-центрів та інших шахраїв).

Самі ці «дропи» це люди, які або мають дуже вразливий соціальний статус і йдуть на це за невелику матеріальну вигоду або… їх просто використовують без їхнього відома (зазвичай типу під виглядом роботи). У таких людей багато рахунків в різних банках і сотні карток. Не вони цим керують звичайно, а керують системою «дропів» вже точно люди, які чудово знають, що роблять і називаються «дроповодами».

Але як це працює: ви заходите на сайт нелегального казино -> хочете поповнити баланс на 500 грн -> вам видає номер картки на яку ви p2p транзакцією маєте скинути ці гроші (у додатку свого банку) -> далі ці 500 грн зʼявляються у вас на віртуальному рахунку казино.

А ось як воно виглядає «під капотом» більш цікаво: та картка на яку ви перекинули ці 500 грн кидає гроші (автоматично) на іншу – та інша ще на іншу і так багато разів. В кінці на останній картці в цьому дереві карток відбувається:

- або закупівля якоїсь послуги за кордоном (наприклад неіснуючого готеля), щоб вивести гроші в іншу юрисдикцію;

- або зняття готівки в банкоматі;

- або закупівля крипти;

- ще є коли ці гроші використовуються для виплат «зарплат у конвертах» або виплат в тих самих нелегальних казино виграшів.

Така сама історія по нелегальним товарам, послугам і навіть наркотикам (там більше все ж таки крипта зараз).

Як конкретно в реальному житті виглядає таке «дерево дропів» – приклад від хлопців з Кіберполіції по одному нелегальному казино. Зверніть увагу, в ній картки 6-ти банків. І це ще дуже проста структура.

P.S. Що з цим робити і які будуть наші дії – в наступних постах, але вже не сьогодні. Ми плануємо велике публічне засідання ТСК на цю тему. Ви будете шоковані масштабами і варіативностю схем, які на цьому побудовані.